Arta Finance — инвестиционная платформа для accredited investors, работающая через зарегистрированного инвестиционного советника в США и компанию с CMS-лицензией MAS в Сингапуре. Она предлагает managed portfolios, private markets, structured products, самостоятельную торговлю и AI-инструменты для анализа и планирования.
Ожидаемый минимальный объём инвестиций составляет $100 000 к концу первого года членства, а отдельные продукты доступны с меньшими суммами. Доступ, перечень инструментов и применимый договор зависят от страны клиента и статуса accredited investor.
Компания и регуляторная структура
Компанию основал в 2021 году Caesar Sengupta — ветеран Google, где за 15 лет дорос до вице-президента, вёл ChromeOS, платёжное направление Google Pay и инициативу Next Billion Users. Вместе с ним компанию создала группа бывших сотрудников Google; в ноябре 2022 года Arta раскрыла привлечение около $90 млн капитала и раунда A от Sequoia Capital India (ныне Peak XV), Ribbit Capital и Coatue, плюс свыше 140 частных инвесторов — среди них Eric Schmidt, Ram Shriram и Betsy Cohen; совокупно привлечено ≈$92 млн.
Первым рынком стали США, где Arta работает как SEC-зарегистрированный инвестсоветник для accredited investors. Дальше — экспансия: в июле 2024 сингапурская Arta Wealth Management Pte получила CMS-лицензию MAS, в сентябре 2024 стратегическим инвестором стал EDBI — инвестиционное крыло сингапурского Economic Development Board, а в октябре 2024 через Сингапур открылся глобальный онбординг.
В апреле 2025 года компания представила Arta AI — связку разговорных AI-агентов для планирования, аналитики и подбора продуктов — и с конца 2025 тиражирует её банкам как wealth-as-a-service. В марте 2026 штурвал принял Felix Lin, сооснователь и экс-президент/CFO с бэкграундом Google и Oracle (его AvantGo вышла на IPO ещё в 2000-м); Sengupta остался в совете директоров и перешёл в советники. В 2026-м платформа собрала отраслевые награды PWM Wealth Tech Awards и Global Private Banking Innovation Awards как поставщик AI для частных банков.
| Регулятор, США | SEC-зарегистрированный инвестиционный советник |
|---|---|
| Регулятор, Сингапур | Arta Wealth Management Pte, CMS-лицензия MAS с июля 2024 |
| Кто подпадает | Accredited investors США и стран, поддержанных сингапурским онбордингом |
| Порог членства | $100 тыс. инвестиций к концу первых 12 месяцев |
| Кастоди и защита | BNY Pershing; SIPC до $500 тыс. в американском контуре |
| Финансирование | ≈$92 млн, свыше 140 частных инвесторов |
| Состояние на дату | Тарифы и линейка продуктов — на август 2026 |
Продукты и тарифы
Доход платформы формируется из комиссий с активов, отдельных продуктов и подписки на AI-инструменты. По тарифной странице на август 2026: вступление, счета и торговля бесплатны, новым членам первый год бесплатно управляют суммой до $100 тыс.; ожидаемый минимум — $100 тыс. инвестиций к концу первых 12 месяцев членства, wire-переводы бесплатны при депозитах от $25 тыс.
Раздел Arta Exclusives включает private markets и квант-стратегии: фиды в фонды Apollo, Carlyle, Vista, Silver Lake, Starwood, Golub и других, тогда как классическая дистрибуция таких фондов начинается от $250 тыс. В Сингапуре часть альтернатив открывается от S$10 тыс.
Отдельное направление — структурные продукты: fixed coupon notes с ежемесячным купоном и growth notes с усиленным участием в росте при частичной защите, эмитенты инвестиционного уровня; деривативный деск обновляет линейку каждые две недели под рыночные условия.
Полка укладывается в шесть линеек — от частных рынков до кэша, с разными минимумами и ставками Arta.
| Линейка | Минимум | Комиссия Arta |
|---|---|---|
| Private markets, фиды в фонды | $10 тыс. | 0.6–1.0% AUM поверх комиссий фонда |
| Структурные ноты | $10 тыс. | Плоская годовая комиссия |
| Портфели Core & Satellite | $25 тыс. | 0.5% AUM |
| Самостоятельный трейдинг | — | Без комиссий |
| Портфель US Treasuries | $5 тыс. | 0.2% AUM |
| Money-market sweep | — | Бесплатно |
Вспомогательные ставки одинаковы для всей полки: кастоди 0 для управляемых активов и 0.09% для self-directed (обнуляется при равном объёме управляемых), FX-спред 0.1%.
Arta AI работает тремя агентами — Investment Planner, Product Specialist и Research Analyst — за $20 в месяц либо бесплатно при $100 тыс. на платформе. Дополнительные сервисы включают налоговое и estate-планирование, партнёрства с Temasek Trust, юрфирмами по наследованию и провайдерами citizenship-by-investment — Hubbis описывает это как третью опору модели наряду с публичными и частными рынками.
Конкурентный контекст
Ближайшая по private-markets продуктам платформа — Moonfare: свыше 75 тыс. участников и фиды в KKR, CVC и Warburg Pincus, однако минимумы выше — $125 тыс. в классические фонды, $75 тыс. в co-investments, $25 тыс. в evergreen-стратегии и secondaries, и всё это монопродукт без публичных портфелей и банковской обвязки.
iCapital работает преимущественно как B2B-инфраструктура для советников и банков со ≈$1.2 трлн активов на платформе (июнь 2026) и без розничного входа с улицы. Arta совмещает direct-to-client и продажу собственной платформы банкам, то есть пересекается с iCapital лишь во втором, инфраструктурном контуре.
В Сингапуре пересечение — Endowus Private Wealth: fee-only доступ к свыше 70 управляющим и 200 фондам (Blackstone, Apollo, Ares) за 0.40–0.60% при минимуме S$50 тыс. на альтернативы, сильные стороны — возврат trailer fees и работа с CPF/SRS. В США сопоставимый набор услуг предлагает Compound Planning, «цифровой family office» в формате SEC RIA с собственным налоговым сервисом. Отличительные элементы Arta — отдельные регуляторные контуры США и Сингапура, сочетание публичных и частных рынков, структурные продукты и AI-инструменты.
Доступность, квалификация инвестора и ограничения
Клиенты вне США могут проходить онбординг через сингапурскую структуру с CMS-лицензией MAS, если поддерживается их страна и выполнены требования к accredited investor. На входе придётся подтвердить статус accredited investor по правилам MAS — достаточно выполнить одно из трёх условий.
| Условие MAS | Порог |
|---|---|
| Годовой доход | от S$300 тыс. |
| Чистые финансовые активы | свыше S$1 млн |
| Чистые личные активы | свыше S$2 млн; основное жильё учитывается максимум до S$1 млн |
Резиденты Сингапура проходят проверку через Singpass практически без документов; остальным понадобятся банковские выписки, подтверждение дохода или оценка недвижимости.
US persons заходят через американский RIA-контур. До подписки на private-markets продукты необходимо проверить структуру feeder, совокупные комиссии платформы и фонда, ограничения ликвидности, валюту, налоговую квалификацию и отчётность в стране резидентства.
Кастодиальная и технологическая модель
Каркас — двойной регуляторный контур: в США SEC-зарегистрированный советник, в Сингапуре Arta Wealth Management Pte с CMS-лицензией MAS с июля 2024; CMS-лицензия определяет допустимые инвестиционные услуги сингапурской структуры. Кастоди держит BNY Pershing, в американском контуре работает защита SIPC до $500 тыс. EDBI стала стратегическим инвестором компании.
Дополнительное направление дохода — лицензирование платформы банкам: платформа, собранная для собственных клиентов, тиражируется банкам в трёх форматах — white-label, API-интеграция и лицензирование AI-инструментов. К ноябрю 2025 её подключили Bank of Singapore (≈$116 млрд AUM — для обслуживания external asset managers и family offices), малайзийский Hong Leong Bank (рекомендации для клиентских менеджеров), абу-дабийский Wio, гонконгская Ethivo и сингапурский Income Advisory. Одна и та же технологическая инфраструктура используется в direct-to-client сервисе и B2B-предложении для банков.
Основные операционные риски: двойной комплаенс США/Сингапур, дисциплина администрирования фидеров и зависимость полки от аппетита фонд-менеджеров к рознице. Плюс классика управляемых AI-портфелей: модель хороша ровно настолько, насколько хороши данные и ограничения, в которых она живёт.
Регулирование и статус
Хронология:
- июль 2024 — CMS-лицензия MAS на Arta Wealth Management Pte и запуск для сингапурских accredited investors;
- сентябрь 2024 — стратегическая инвестиция EDBI;
- октябрь 2024 — глобальный онбординг через Сингапур;
- апрель 2025 — Arta AI;
- ноябрь 2025 — волна wealth-as-a-service подключений;
- март 2026 — Felix Lin в кресле Group CEO.
В США компания работает как SEC-зарегистрированный инвестсоветник. Совокупное финансирование ≈$92 млн при свыше 140 частных бэкерах; аудитория — десятки тысяч членов в свыше 40 странах.
Q/A
Кто может стать клиентом Arta?
Accredited investors: в США — через SEC-зарегистрированный RIA-контур, международные клиенты — через сингапурскую Arta Wealth Management Pte с лицензией MAS. Сингапурский тест: доход от S$300 тыс. в год, либо чистые финансовые активы свыше S$1 млн, либо чистые личные активы свыше S$2 млн; резиденты подтверждают статус через Singpass, нерезиденты — документами.
Какие минимумы и комиссии действуют?
На август 2026: ожидаемый минимум $100 тыс. инвестиций к концу первого года членства, при этом первый год сумма до $100 тыс. управляется бесплатно. Private markets от $10 тыс. за 0.6–1.0% AUM плюс комиссии фонда, портфели Core & Satellite от $25 тыс. за 0.5%, структурные ноты от $10 тыс., US Treasuries от $5 тыс. за 0.2%. Абонентской платы нет; Arta AI — $20 в месяц либо бесплатно при $100 тыс. на платформе.
Чем Arta отличается от классического family office?
Порог входа ниже на два порядка, сервис живёт в приложении, инвестиционный доступ собран из фидов в фонды крупных управляющих, а эксперты и партнёры (Temasek Trust, estate-юристы, провайдеры citizenship-by-investment) подключаются поверх. Сложные трастовые конструкции по-прежнему строятся с внешними консультантами.
Как Arta смотрится на фоне Moonfare, iCapital и Endowus?
Moonfare — чистые private markets с минимумами $25–125 тыс. в зависимости от формата; iCapital — B2B-инфраструктура для советников без прямого розничного входа; Endowus Private Wealth — сингапурский fee-only доступ к фондам от S$50 тыс. Отличие Arta — охват: двойной контур США/Сингапур, публичные портфели, структурные ноты и AI-агенты внутри одного членства.
На что смотреть в блоке private markets?
На конструкцию фидера: минимум, полную комиссионную нагрузку двух слоёв, окна ликвидности и налоговые последствия в резидентстве инвестора. Комиссии управляющих фондов раскрываются членам внутри платформы.